其实洗钱虚拟货币的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解什么是洗钱？为什么要洗钱？，因此呢，今天小编就来为大家分享洗钱虚拟货币的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一起来看看这个问题的分析吧！
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请问比特币，环保币等虚拟货币交易在中国是否违法？
比特币、环保币等虚拟货币交易在中国是违法违规行为。
2013年12月5日央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，称比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。
2017年9月4日，央行等七部门发布了关于防范代币发行融资风险的公告，公告称：任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。
2019年，深圳市和上海市也下发了关于防范“虚拟货币”非法活动的风险提示和开展虚拟货币交易场所排摸整治的通知。
数据显示，2019年以来，相关监管部门一共关闭了境内新发现的虚拟货币交易平台6家，分7批技术处置了“出海”虚拟货币交易平台203家、2家非银行支付机构，微信和支付宝共关闭支付账户将近万个。此外，指导微信平台关闭了约300个可以连接到炒币服务上的小程序和公众号。
当然，对于某些“币圈”颇有“名声”的虚拟货币交易网站，一旦发现有违法违规现象，也将立即予以处置！
虚拟货币在中国仍会被严打严禁
需要强调的是，区块链并不等于虚拟货币！
上述人士强调，“目前关于数字货币、虚拟货币的推广宣传活动都是违法违规行为。虚拟货币在中国仍会严打严禁。”
具体看，未来将从两方面展开工作：
一是处置非法集资部际联席会议办公室对以区块链开展的各类非法集资进行了风险提示，并组织各地开展清理整顿。金融监管部门与公安部门对于虚拟货币交易场所和ICO活动坚持“露头就打”，并建立长效机制，防止其死灰复燃。
二是扶优汰劣，引导区块链在支持实体经济的难点、痛点方面发挥有益的作用。关于促进数据共享、优化业务流程、降低运营成本、推升协同效率、建设可信体系等方面将是下一步工作主要遵循的方向。
从目前情况看，社会各界对虚拟货币或是以虚拟货币为名的违法犯罪活动的共识正在进一步加深，包括刑事手段的介入以及各部门的协调联动会进一步加强。
事实上，当前对于境内交易场所管控的非常严，各地都已建立了技术搜排的系统，部分地区金融办和应急中心也建立了实时技术接口。应急中心会定期搜排本地存在问题的网站，即刻发现，即刻处理。
就支付环节而言，支付宝和腾讯建立了专门的工作团队，定期搜排，将不断加强此方面的技术升级。
值得注意的是，此次借区块链炒作的虚拟货币交易场所主要在境外。对于交易市场在境外的情况，该人士表示，期待在虚拟货币领域建立监管协同机制，但由于各国监管“水位”不同，也需要一定的过程。不过，基于保护境内投资人的角度，监管部门也采取了一些相应的管控措施。
什么是数字货币？
现在的货币包括美元、人民币等等，都是法定货币，与金银等贵金属货币不同，法定货币是在国家公信力的保证下的一张契约。法币本质上是一张纸，它不是生产和生活所必须的，却是经济活动所必须的。
货币从诞生以来，就只有一个本质功能：作为财富的虚拟存储凭证，并且在特定的环境下可进行兑换。
在此基础上，人类的经济活动赋予了货币很多外延性的功能。
所以在现代的经济社会中，货币扮演着越来越重要的角色。尤其是在现代经济学理论中，货币作为推动经济增长的最重要的推手，往往由国家在某个特定领域形成流动性过剩，通过货币的溢出，带动其他领域，进而推动经济增长。
从原始社会用贝壳做货币，到后来用贵金属做货币，后面用纸币，以及到现在的电子支付，再到现在的数字货币，货币仍然是货币。
它们的本质是一样的，货币仍然只执行最原初的功能。
但是，这其中货币形态的变化，体现了一个超越社会和自然的哲学原理，当然也可以说是科学原理：最小作用量原理。
●最小作用量原理是由古希腊的哲学家最先提出，并且在近代由欧拉等科学家进一步完善，并且清晰的阐明了其中的本质内涵。
最小作用量原理，有很多种表述方法，其内容都大同小异，我们这里用一种最通俗的语言来讲：系统的真实运动轨迹，是由某一个物理量的最小值所决定的，有的时候也可能是最大值，不管是最大值还是最小值，总之都是极值。
如果把这个原理套用到人类社会中，会变成以下形式：任何一种人类发明的产品，最后进化的结果，都是倾向于让社会整体付出更少的能量消耗。
所以人变得越来越懒，机器代替人工，绝不是偶然。
如果只从表面上看，我们会看到货币是从贵金属再到纸币再到电子交易，让携带货币的人减少了能量消耗。但是，进入到数字货币以后，会降低社会对于违法犯罪活动的监管成本。
现在银行转账和电子交易，没有实物货币的流通过程，实际上在银行的不同账户里就是减少或者是增加了相应的数字而已。
但是，这样的交易仍然不能算作数字货币，虽然都只是以数字形式表示的货币。
电子交易只是纸币的电子计数，而数字货币是一张真正的货币，而且不同于其他的货币。
数字货币有个最大的特点，除了它是由数字形成的虚拟货币以外，它有一种流转追踪功能。
通常情况下，不管是最原始的金属货币或者是纸币拿在我们手里，并不知道这张货币在这个社会上经历了怎样的流通过程。
这就诞生了一个奇特的行业，所谓的洗钱。
贩卖毒品的钱，各种非法收入的钱，累积成相当庞大的数额，很难直接存到银行。通过其他的投资形成伪造的利润，就可以洗白，然后再存入银行，就变成了合法收入。
但是一旦使用数字货币，那么每一张货币的流通过程就可以清楚的显示出来。
就比如说一个公务员，他手里的钱只能是由财政付出的。
如果他手里的大量的钱上游付出的单位是企业，那么这个公务员肯定是有问题的，这就相当于通知了纪检部门。
如果没有数字货币技术，要形成一长串的证据链，需要相应的部门付出很大的代价，整个社会成本也会非常的高。
数字货币每交易一次都会留下相应的记录，这对于纪监部门监管腐败行为带来了极大的便利，而且可以在一瞬间就会发现腐败分子的行踪。
这里特别要说明的一点，数字货币是放在数字钱包里的，这个数字钱包可以放在我们随身携带的数码产品，比如说手机和笔记本电脑里面。用数字货币付钱，付出的是一张真正的货币，而支付宝、微信转账，变化的只是账户里的数字。
数字货币的使用，最终目的是取代纸币支付，从而降低了整个社会的管理成本。这就是最小作用量原理的具体表现。
央行发行的数字货币就是具有流转追踪功能的人民币，虽然不会直接给普通老百姓带来好处，但是会通过提高整个社会的廉洁程度和运转效率，在各个领域中给广大人民群众带来看不见的利益。
比特币是庞氏骗局吗？
比特币不是旁氏骗局。
庞氏骗局是一种典型的金融骗术，拆东墙补西墙，把新投资人的钱用于支付老投资者的利息和回报，制造出赚钱的假象来骗取更多投资者进入。
最早是意大利裔投机商人CharlesPonzi发明的，他一心想发财，最终发现最快的方法是通过金融。
Ponzi虚设了一家公司，承诺投资者在3个月内获得回报，前期的投资者获取了可观的回报，环环相扣，短期内吸引了3万人投资，持续了1年，人们才陆续清醒过来。
庞氏骗局总有一天会破灭，因为越往后，需要找的新投资者就越多。当投资者和资金难以支撑整个体系运作后，必定面临崩溃的局面。
许多金融骗局都由庞氏骗局演变而来，但是比特币不是这样。
首先比特币去中心化，不受控制。庞氏骗局投资者和资金都是由Ponzi管控的，但没有任何一个银行机构能够发行比特币，包括创始人中本聪也不可以，并且数量有限。
网上有许多虚拟币号称比特币的变体，可这些币都有人或机构管控，就成为了庞氏骗局和传销。
比特币也不存在“拆东墙补西墙”之说，获取比特币就两种方式：挖矿或者购买。虽然是虚拟货币，也算是“拥有”了它。
比特币存在争议，这样的产品具有较大的想象空间，很容易成为投机热门。很像荷兰的郁金香热，由于需求旺盛导致价格不合理上涨，最终泡沫破裂。
与之前“蒜你狠”、“邮票热”本质上是相同的。
比特币总数限制在2100万个，很多人看中它的“贮藏价值”。但比特币不像黄金，无论什么时代都是可以保值增值的，本身具备价值。比特币自身没有价值。
比特币还有一个特点是非法，它的匿名性可以纵容黑市交易、洗钱、在线博彩等行为，去中心化本质上即与政府对立。光凭这一点，比特币就有着巨大的市场。
比特币本身不是骗局，但放入投机市场就成为骗局。比特币目前的价格全靠炒，不可能变成合法的货币，因为它的去中心化严重危害国家。美国仅仅承认比特币是一种“金融工具”，不可能威胁到美元的地位。
比特币未来不确定的因素太多，可以被复制，例如莱特币。
现在比特币暴涨，随时面临暴跌。
什么是洗钱？为什么要洗钱？
说到洗钱，和珅才是洗钱界的鼻祖，如今洗钱的人，都是他的子孙。
据历史记载，当时在抄和珅家的时候，人们发现他真的是把藏钱这项工作做到了极致了。
在他家的墙缝里都是他贪污来的白银，在当时又没有银行，所有的钱都是真金白银的情况下，要想藏起来不被发现，也是很困难的，而他想到把银子藏到墙缝里也算是高手了。
除此之外，他还有更加高明的手段，那就是拿钱去买了店铺商行，字画，珠宝，从这一点来看，他确实是一个特别聪明的人，懂得把钱转化为其他的东西，这样的办法也被后人模仿至今。
而和珅这一系列的操作，就是诠释什么是洗钱。
洗钱是一种违法行为，是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。举个例子来说明一下：
某人在职时，通过职务便利，大肆侵吞、挪用公款、受贿等方式，敛财500万元，然后辞职以后，下海经商，以个人名义开办了一家私营企业。
不管这家企业赚不赚钱，他都会在外面显得赚了很多钱，并且深怕别人不知道自己赚钱了，其实就是给自己那500万找到清白的说法。
经过一段时间的运作，那500万便成了公司的资产，这个时候，他就可以随便拿着这些钱去消费。
以上就是洗钱的一个过程，整个过程都是建立在违法的事实上进行的。
什么人才会洗钱？洗钱，可不是把钱放在水盆里，稀里哗啦的一顿洗，那样钱就不是钱了。
事实上，洗钱的人都不是平民百姓，因为平民百姓的钱都是干干净净的，不用去洗，真正需要洗钱的人，良心都是黑的。
洗钱的人一般分为以下几种人：
1、贪官
就像和珅一样，在位的时候，通过职务便利，收敛了很多钱财，直到被抄家了别人才知道他富可敌国。
大家都知道，我国严厉打击贪官，并且很多“大老虎”都被打掉了，还给了百姓一个祥和的社会。
可是，贪字头上一把刀，从古至今都知道的道理，却总会出现个例。
所以，官场上待得时间久了，就会有人冒险涉足，而得来的不义之财就要洗白。
相比于贪官，还有一种人更加的让人痛恨。
2、贩毒之人
这种人几乎都是亡命之徒，赚的钱沾满了别人的心血，坑害了多少人的生命。
但是利益大，流通在毒品里的金钱都是真金白银，这些钱都是通过不法手段获取的，一旦发生流水账，很容易被侦查到，所以，贩毒之人也会将钱拿到别处进行洗白。
3、逃税的人
还记得去年某爽逃的1.78亿税的热点吗？
还记得某明星和影视公司签的阴阳合同吗？
还有一些企业为了逃税所暗箱操作的行为等等，都给我们很好地诠释了逃税之人的无耻之心。
不换是大明星还是那些投机取巧的人，只要是洗钱，肯定都会露出马脚，而洗钱的方法很多，一个不注意尽可能让我们倾家荡产
洗钱的方法是什么？对于洗钱来说，比较通用的就是像和珅一样，用钱拿去买字画、古董进行收藏，也有一些拿去开公司的，主要洗钱的手法有以下几种：
1、通过购买古董洗钱
以和珅为例：
和珅贪污了两万两黄金，他用2万两黄金买了10幅古董字画，每幅画花了2000两。
和珅让家丁拿着这些藏品分别存放在10家拍卖行进行拍卖。
当别人买其中的一个花瓶付给拍卖行2000两黄金时，拍卖行会给和珅一张2000两黄金的的“支票”，除去拍卖行收取的10%手续费，和珅成功的洗干净了1800两黄金，额外的200量黄金作为洗钱成本消耗掉了。
2、海外投资
以和珅为例：
假如他认识波兰的一个商人，想要买一些东西，他和商人故意抬高价格，以高比例佣金、折扣等形式支付给波兰的商人。
然后从其手中拿回扣、分赃款，并将非法所得留存在国外。
随后，和珅安排其亲信去波兰，用办皮包公司的办法把黑钱洗白。
如果有部门派人去查账，和珅的亲信就找各种公司亏损的理由应付，让查账的人无所收获。
接下来，和珅的亲信把钱洗白之后，就成了当地的富翁，而他所有的钱都是和珅的。
3、地下钱庄及赌场
以和珅为例：
和珅表面上没有什么财产，但是他的财产富可敌国，主要是因为他有一群帮他洗钱的属下。
举个例子，和珅让属下买了一个店面，里面的人一天到晚什么都不做，就是在造假财务报表、虚报营业额和利润。
随后属下拿着真金白银去地下钱庄，以微小的损失换回90%的同等货币，这些钱再交回到和珅手里，就变得正大光明了。
而赌场是最传统的洗钱场所，这里就不具体的描述了。
洗钱的危害有哪些？洗钱说白了，就是把黑的变成白的，可以正大光明地出现在市场上。
但是，洗钱造成了社会影响是不能忽视的。
1、造成严重的经济、安全和社会后果。
洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。
洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。
洗钱活动造成资金流动的不规律性，影响金融市场的稳定。
洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律风险和运营风险。
2、洗钱为腐败和罪犯提供动力。
洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。
洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民生命、财产安全造成巨大损失。
所以，一旦发现洗钱的行为，应立即举报，以此来打击这种危险国家安全的违法行为。
《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
洗钱的刑法规定是什么？《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定：
将“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质”的行为判定为洗钱犯罪。
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条对洗钱罪的罚则规定：
没收实施洗钱罪的违法所得及其产生的收益，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金。
情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。
具体如下：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，情节严重的，处五年以上有期徒刑。
如何避免协助他人洗钱？大多数洗钱案例有一个共同点：需要利用大量的银行账户，或是个人银行账户、公司银行账户。
不论是任何方式的洗钱，最终都需要在与自己无关的账户上进行金融操作，因为大额的黑钱如果集中在几个账户，很容易被监控和识别，因此这些不法分子都会想尽方法去开设更多的银行账户。
为了避免自己不知不觉沦为洗钱帮凶，我们要做到以下几点：
任何情况下都不要出租或出借自己的身份证件。因为这些证件可以开设公司、可以开银行账户，也可以开证券账户，这些影子账户和空壳公司往往会成为非法交易和洗钱的工具。
1、不要用自己的账户替别人提现。
有些人为了点钱或受朋友之托，让别人转账到自己账户，然后提款出来交给别人，或许你不知道，其实这就是一个洗钱的过程。
2、发现账户异常，马上向有关部门反馈。
如果发现自己账户上突然出现了大额交易或频繁交易，而这些交易非本人所为，一定要向银行和反洗钱的金融监管部门反馈，配合调查。
3、对于不常用的账户，及时注销。
被你忽略的账户，有可能被别人盗取或复制，去进行不为人知的金融交易。对于闲置账户，该清理的赶紧清理。
4、配合金融机构做好身份识别和过期资料更新。
这是保证个人金融活动符合监管规则的一个途径，同时，如果出现异常的金融行为，也有利于金融机构联系和提醒用户。
5、选择可靠的金融机构，远离不安全的连接。
很多金融公司都会以各种名义去获取客户信息，特别是网络化时代，分分钟都会出现信息被盗取和贩卖事件。
尤其是手机上收到的各种链接，一旦点开，银行卡的安全就失去了保障。
洗钱违法，更是破坏大众的生活环境，遇到疑似洗钱的行为，每个公民都有举报的权利和义务，只有所有的人都去检举揭发，才会让坏人无处藏匿。文章分享结束，洗钱虚拟货币和什么是洗钱？为什么要洗钱？的答案你都知道了吗？欢迎再次光临本站哦！