为何同时要做几种基金组合?-组合基金

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虽然上证指数仍在跳动,但想着2018年A股市场交易已剩下不到一小时,心里还是莫名多了一丝惆怅。有小伙伴留言说:你是意见领袖能否为股民喊一嗓子,行不?我完全能理解他说这话时的心情。大家赚点钱都不容易,看着辛辛苦苦干了一年的钱在股票/基金里打水漂,没有人心里会好受,笔者同样也是如此。

光景不好时,可能除了资金仓位不要太激进外,笔者还是想反复讲讲不同基金组合搭配的重要性,尽管有些小伙伴可能已经听的耳朵都生茧了。先来回顾看看2018年各个主要指数的跌幅,上证50下跌19.79%,沪深300下跌25.43%,中证500下跌33.31%,创业板指28.84%(截止12月28日下午13:30)。大盘价值股风格和小盘成长股风格虽然都亏损,但是相差还是蛮大的。

不少小伙伴仍在猜测2019年到底是什么风格,笔者以为不管“风”往哪里吹,基金组合只要做好“有大有小”风格搭配,不管哪种风格都有可能轮动到。一般来说小伙伴都喜欢用指数基金来做风格搭配,像昨天笔者推荐的主动量化基金其实也能实现。

比方说放一只跟踪并超越沪深300指数的基金到组合里,那么昨天文章提到的华泰柏瑞量化增强混合A、华泰柏瑞量化优选混合、华泰柏瑞量化驱动混合A就可以考虑;如果放一只跟踪并超越中证500指数的基金到组合里,那么昨天文章提到的华泰柏瑞量化先行混合、华泰柏瑞量化智慧混合A、景顺长城量化精选股票就可以考虑。同样,想买跟踪并超越创业板指、中证800、恒生指数、MSCI中国A股国际指数等都可以通过业绩基准来判断其风格,然后放到你的组合中。当然,在挑选主动基金作为“风格”参考时,比完全被动型指数基金复杂的地方在于,需要计算历年超越基准的阿尔法收益(超额收益)。超额收益越多,代表基金经理的主动选股能力越出色。

另外也可以组建2-3种基金组合,比方说权益类基金组合可以用指数宽基来进行组合,如“上证50+中证500+恒生指数”就是比较典型,而且可以照顾到“有内有外”;再比方说股债类基金组合可以用股票指数和债券指数相搭配,如“300价值+中证500低波动+中高等级公司债利差因子指数”就是比较典型;除了以上两种组合策略外,有些小伙伴还喜欢偏短线交易的组合,那主题类指数基金就是比较好的挑选范围。

本文源自养基司令

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